Давайте задумаемся, почему люди совершают преступления? Если мы будем говорить о преступлениях в экономической сфере, то в основном здесь три ключевых фактора для их совершения: жадность, нарциссизм или же навязчивые идеи аферистов. Нужно отметить, что преступления в финансовой сфере не совершаются под дулом пистолета. Чаще всего они совершаются с помощью канцелярской ручки и компьютера.
Вы спросите, почему же для аферы на десятки миллиардов не нужно даже пистолета? Всё очень просто, финансовые преступления подают под особым видом бизнеса, инвестиционных фондов, стартапов.
Давайте же разберёмся, в чём состоит суть финансовых преступлений? Как рождаются схемы на миллиарды долларов, и какой же бывает конец?
Родоначальником финансовых махинаций называют Чарльза Карло Понци. Итальянский мигрант, который прибыл в Америку в начале двадцатых годов двадцатого века. Понци прибыл в Америку, не имея ни гроша в кармане, однако за месяц он смог приумножить своё состояние. Ему пришла в голову гениальная идея, он открыл компанию по обмену ценных бумаг. Предполагалось, что клиенты смогут приумножить свои доходы на международных почтовых купонах. На этой схеме он заработал 1500 тысячи долларов за 90 дней. Такая схема продержалась больше года.
Но последователи Понци оказались на много умнее, да и куш был куда больше. Бернард Лоуренс Мэдофф использовал схему Чарльза Понцо, только он решил за основу своей финансовой схему взять не обмен ценными бумагами, а он брал денежные средства у крупных инвесторов. Жертвами его пирамиды в 2008 году стали множество компаний и несколько миллионов человек, в том числе такие звезды, как Джон Малкович и Стивен Спилберг. По самым скромным подсчетам, суммарный ущерб людей, доверивших Мейдоффу свои средства, составил более 50 млрд. Да ведь и как не доверить. У его компании Madoff Investment Securities, основанной в 1960 году, была репутация надежного инвестиционного фонда, а сам Мейдофф был одним из создателей биржи NASDAQ.
Крах наступил, когда на волне кризиса несколько острожных клиентов попытались забрать свои деньги. Отдавать было нечего, и финансисту пришлось признаться, что последние 10 лет он выплачивал доход старым вкладчикам за счет новых и деньги никуда не вкладывал. Мейдофф получил 150-летний срок. По меньшей мере два человека покончили жизнь самоубийством, в том числе французский финансист Рене-Тьерри Магон де ла Виллехуше, который потерял все свои сбережения и деньги своего клиента на сумму 1,4 миллиарда долларов. Он перерезал себе вены канцелярским ножом в своём офисе на Манхэттене. Мэдофф получил известность как «Самый ненавистный человек в Нью-Йорке». Марк Мэдофф, старший сын афериста, повесился на собачьем поводке через два года после ареста отца, в то время как его собственный двухлетний сын спал рядом.
А теперь давайте посмотрим на самых известных российских финансовых преступников.
Во-первых, в России самые крупные финансовые преступления совершаются не топ-менеджерами или предприимчивыми бизнесменами, а государственными служащими.
Во-вторых, по данным Ростата пик экономических преступлений пришелся на 2017 год. Было выявлено 105,7 тысяч преступлений и из них расследованию подлежало только 91,3 тысячи и если верить нашей статистики, то к 2021 году выявлено 25,5 тысяч преступлений, из них расследовано 23,4 тысячи. Если рассматривать общую статистику по преступлениям в сфере экономики, то они занимают почти половину всех преступлений, а именно 42,4 %.
И так, самые известные финансовые преступления в России за последние:
«МММ»
Это крупнейшая в истории России финансовая пирамида, организованная Сергеем Мавроди. Она считается одним из самых масштабных финансовых преступлений в России.
Изначально структура «МММ» была создана в 1989 году и до 1 февраля 1994 года вела только финансовую и торговую деятельность. С 1994 года начала действовать как финансовая пирамида. По разным оценкам, в её деятельности участвовало от 2 до 15 млн. вкладчиков.
Такую популярность МММ приобрела благодаря хорошей рекламе, ориентированной на простых обывателей. Также популярность пришла и из-за того, что торговля ваучерами постепенно сходила на нет, а операции с акциями МММ стали лучше приживаться.
А 23 июля 1994 года Департамент налоговой полиции России и Государственная налоговая служба России распространил заявление по результатам своей проверки одной из структур МММ — АОЗТ «Инвест-консалтинг». По оценкам налоговых инспекторов, компания уклонялась от уплаты в бюджет практически всех налогов, из-за чего была оштрафована на 49,9 млрд. рублей. Компанию обвинили в сокрытии налогов, что привело к полному банкротству и уголовным срокам. МММ вошла в историю России не только как крупнейшая финансовая пирамида, которая оставила множество людей без средств, но она и обозначила колоссальный пробел в законодательстве. Выяснилось, что фондовый рынок фактически неподвластен ни Минфину, ни Министерству по налогам и сборам. В результате в ноябре 1994 года президент Борис Ельцин подписал указ о создании специального регулятора этого рынка — Федеральной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.
В современной России отличился министр путей сообщения Николая Аксененко. Отличился на двадцать миллиардов рублей. В октябре 2001 года Генпрокуратура предъявила обвинения по ч. 3 ст. 286 «Превышение должностных полномочий, совершенное с причинением тяжких последствий» и ч. 3 ст. 160 «Присвоение или растрата в крупном размере» УК РФ министру путей сообщения РФ Николаю Аксененко. По данным следствия, он нелегально приобретал квартиры для руководства министерства, а также “незаконно образовал шесть централизованных финансовых фондов, куда отчислялось от 5 до 37% прибыли каждой из 17 железных дорог страны на общую сумму более 20 млрд руб.”. Аксененко не признал своей вины. 3 января 2002 года он был снят с поста. Осенью 2003 года следствие было завершено. К тому времени Аксененко, который страдал лейкозом, выехал на лечение в Германию, поэтому фактически судопроизводство было приостановлено. Приговор так и не был вынесен в связи со смертью обвиняемого в Мюнхене 20 июля 2005 года.
Получается для того, чтобы стать великим комбинатором нужно иметь канцелярскую ручку, листок бумаги или ноутбук и знание психологии для того, чтобы вас, как и Остапа Бендера понесло на поиски бриллиантов, но или есть другой вариант занять высокопоставленный пост. В любом случае, чем больше вы видите, тем проще вас обмануть.
